Conciliação bancária: o fechamento do mês sem conferir linha por linha
Conciliar banco com sistema é onde o financeiro do varejo perde mais tempo. Importar o extrato e casar cada lançamento com o título certo é trabalho manual — até virar rotina automática.
Em uma fraseConciliar não é procurar erro no extrato. É ter certeza de que não há.
Agendar demonstração no WhatsAppO que a conciliação resolve
O objetivo não é achar erro: é ter certeza de que não há.
- Importação do extrato — arquivo do banco importado para o sistema, sem digitação
- Casa automático — lançamento do extrato comparado com o título de mesmo valor e data
- Diferença visível — tarifa, juros, desconto e valor parcial são apontados como diferença, não como erro
- Títulos em aberto — o que venceu e não foi pago aparece na lista antes de virar bola de neve
- Contas por banco e por conta — cada conta financeira conciliada separadamente
- Histórico — quem conciliou, quando e o que ficou pendente
- Integração com o caixa — venda em cartão, PIX e dinheiro conversando com o extrato
Para quem é
Loja com volume de contas a pagar e a receber que não cabe mais em planilha.
Supermercado
Muitos fornecedores, prazos diferentes e tarifa bancária no meio.
Rede com várias lojas
Uma conta por loja e um caixa central.
Loja com PIX e cartão
Recebimento que chega com prazo e taxa.
Financeiro com uma pessoa só
Quem faz tudo precisa de tempo, e conciliação manual come tempo.
Como funciona
- Cadastro das contas financeiras, por banco.
- Importação do extrato pelo arquivo do banco.
- Conferência automática dos lançamentos contra os títulos.
- Tratamento das diferenças tarifa, juros e desconto identificados e classificados.
- Baixa dos títulos o conciliado dá baixa; o pendente continua em aberto.
- Relatório do período, com o que ficou pendente e por quê.
Conciliação vem incluída?
A conciliação bancária faz parte do módulo financeiro, com contas a pagar e a receber. O que varia é a quantidade de contas, o volume de lançamento e se existe integração com o banco via arquivo ou API.
O ganho é medido em horas do financeiro por mês confirmar: faixa de investimento.
Sem licença à parte
Faz parte do financeiro do ERP.
Importação de extrato
Arquivo do banco, sem digitação.
Rastro de auditoria
Quem conciliou, quando e o que sobrou.
Por que escolher o CATRONIS Erp
Financeiro e caixa juntos
A venda no PDV alimenta o contas a receber.
Conciliação por conta
Cada banco com seu extrato e seu histórico.
Diferença classificada
Tarifa e juros não viram 'erro' genérico.
Multi-loja
Conta por loja e visão consolidada.
16 anos de varejo alimentar
O financeiro de mercado tem particularidade, e ela é conhecida.
Suporte no horário do comércio
Fechamento não escolhe dia.
Perguntas frequentes
Como o extrato entra no sistema?
Pelo arquivo que o banco disponibiliza (formato OFX ou equivalente), importado direto para a conta financeira. A partir daí os lançamentos são comparados com os títulos registrados.
O sistema casa tudo automaticamente?
Casa o que tem correspondência clara de valor e data. O que não casa aparece como diferença para você classificar — tarifa, juros, desconto ou valor parcial — em vez de virar erro silencioso.
Funciona com várias contas e vários bancos?
Sim, cada conta financeira é conciliada separadamente, com seu próprio extrato e histórico. Em rede com várias lojas, cada loja pode ter sua conta.
Dá para ver o que ficou pendente?
Sim. O relatório mostra o que foi conciliado, o que ficou em aberto e o motivo. É o que permite fechar o mês com segurança em vez de fechar por confiança.
A venda em cartão entra nessa conferência?
Os recebimentos de cartão e PIX aparecem no contas a receber com prazo e taxa, e são confrontados com o que o banco creditou.
Substitui o contador?
Não. Ele organiza e comprova o que aconteceu, e o contador trabalha sobre informação conferida em vez de reconstruir o mês a partir de extratos soltos.
Quer fechar o mês sem conferir linha por linha?
Agende uma demonstração: importamos um extrato real e mostramos a conciliação com os títulos do período.
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